Die Kombination verschiedener Anlageprodukte ermöglichen eine optimale Geldanlagestrategie. Welche Lösungen für Sie in Frage kommen, ist von Ihrer Lebenssituation, Ihrer Lebensplanung und von aktuellen steuerlichen Voraussetzungen abhängig. Unsere Berater im VR-PrivateBanking erarbeiten gerne gemeinsam mit Ihnen Ihre individuelle Geldanlagestrategie.
Mit der Core-Satellite-Strategie können Sie Ihr Depot sinnvoll strukturieren und den persönlichen Rendite-Risiko-Präferenzen anpassen.
Hierbei werden die Anlagen zum einen auf eine breit gestreute Kerninvestition (Core) und zum anderen in bestimmte Themen (Satelliten) investiert. Der Kern steht für das Basisinvestment und eine Grundrendite mit ausreichender Sicherheit.
Die Satelliten haben die Aufgabe, mit gezielten Investments einen Mehrwert gegenüber einem rein passiven Portfolio zu erzielen. Sie werden je nach Marktlage und Risikopräferenz zugeschaltet. Ziel ist es, die Gesamtrendite mit dem Eingehen von höheren Risiken zu steigern. Sie stellen einen kleineren Teil des Gesamtportfolios dar und weisen nur eine geringe bzw. keine Wechselwirkung mit dem Kerninvestment auf.
Im Rahmen der Genossenschaftlichen Beratung PrivateBanking ermittelt der Berater die persönliche Risikobereitschaft des Kunden. Ob konservativ, risikobereit oder spekulativ, die im Rahmen der Core-Satellite-Strategie angebotenen Produktlösungen orientieren sich ausschließlich an den Bedürfnissen des Kunden. Je nach Risikobereitschaft fällt die Kerninvestition als Sicherungsbasis größer oder kleiner aus. Hierdurch kann das Gesamtrisiko im Depot nach individuellem Wunsch reduziert werden. Offensivere Anleger haben die Möglichkeit bei der Kerninvestition den Rentenanteil zugunsten des Aktienanteils zu vermindern. Zusätzlich wird bei den Satelliten ein breitgefächertes Investment angestrebt.
Das Kernportfolio sorgt für die Stabilität und die Satelliten dienen der Portfoliooptimierung. Bevor wir Ihnen einen konkreten Vorschlag unterbreiten, besteht unsere Kernaufgabe darin, herauszufinden, welche Lösung wirklich zu Ihnen passt.
